Contrairement aux idées reçues, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine n'est pas réservé qu'aux riches. Ce type de conseil peut être sollicité par toute personne cherchant à développer une stratégie patrimoniale spécifique. Alors, quel est le meilleur moment pour engager un conseiller en gestion de patrimoine ? Quelle est la valeur ajoutée à vos finances ?
Quand recourir à un expert en gestion de patrimoine ?
Le rôle des conseillers en gestion de patrimoine est encore trop méconnu et assimilé à un service exclusivement réservé aux personnes à revenu élevé. Cependant, une distinction doit être faite entre la gestion de fortune et la gestion de fortune. Ce dernier concept comprend tous vos fonds disponibles, mais aussi vos autres actifs, comme les immeubles locatifs ou le montant injecté par le biais d'investissements financiers. La richesse est tout simplement la totalité du revenu disponible d'une personne et l'embauche d'un consultant nécessite certains arrangements préalables. Certaines personnes peuvent ne pas être en mesure d'épargner pour deux raisons principales. Soit parce que leurs revenus de carrière sont limités et qu'ils n'ont pas le luxe d'épargner. Il peut aussi s'agir de personnes qui ont un style de vie confortable, mais dépensent tout leur salaire en loisirs. Pour les deux catégories, les services d'un conseiller en gestion de patrimoine ne conviendraient pas. En revanche, quiconque épargne régulièrement chaque mois peut légitimement se poser la question de la gestion de son patrimoine. Comment mettre de côté au mieux cette somme et générer des revenus complémentaires ? Comment pouvez-vous protéger votre famille en construisant un héritage ? Un conseiller saura vous guider efficacement sur de nombreux points. Il ne faut pas alors hésiter à contacter un expert en gestion de patrimoine sur Genève pour vous aider à bien gérer votre patrimoine et réussir en cas d’investissement dans la pierre. Il sera en mesure de déterminer vos objectifs et à trouver la bonne solution pour votre profil. Fort de son expérience et de ses relations, il peut vous apporter quelques conseils sur les meilleurs investissements réalisables, définir avec vous la meilleure stratégie de gestion de votre patrimoine. Pour en savoir plus, consultez ce site : www.elden.ch
Expert en gestion de patrimoine à Genève : un bon conseiller !
Quelle que soit la totalité de votre patrimoine, un expert en gestion de patrimoine sur Genève vous guidera pour trouver des solutions pertinentes adaptées à votre situation personnelle et financière et à vos objectifs. Ainsi, vous pouvez demander conseil à cet expert, si :
- Vous êtes locataire ou propriétaire et souhaitez investir dans l'immobilier à louer. Cette personne travaillera avec vous pour réfléchir aux dispositifs que vous utiliserez pour réduire votre impôt sur le revenu en fonction de vos objectifs.
- Vous êtes actuellement locataire et souhaitez acquérir un logement comme résidence principale. La rationalité du consultant vous permet d'éviter les erreurs courantes dans le processus d'achat obsessionnel. Il saura vous conseiller en fonction du prix du marché, de la qualité du bien, de la localisation... pour réussir votre premier investissement immobilier !
Bien qu'il soit important d'économiser de la capacité, d'autres situations peuvent nécessiter que vous faites appel aux services d’un gestionnaire de patrimoine. Même si vous avez des revenus modestes, mais que votre patrimoine devient substantiel après un héritage, il est judicieux de faire appel aux services d'un consultant en gestion de patrimoine. Il est ouvert à tous les clients disposant d'un patrimoine, de revenus stables ou de la capacité d'épargner régulièrement. L'objectif de ce gestionnaire est de vous accompagner dans la durée et de vous aider à renforcer votre patrimoine. En investissement immobilier locatif, vous pouvez demander conseil à la CGP pour optimiser votre fiscalité avec divers équipements pour réduire l'impôt sur le revenu.
Quels sont les critères pour choisir un bon expert en gestion de patrimoine à Genève ?
Pouvoir conseiller sur des projets d'organisation patrimoniale, qu'il s'agisse d'investissements financiers ou immobiliers, bénéficier d'une expertise fiscale personnelle et professionnelle, s'appuyer sur le savoir-faire d’un expert en gestion de patrimoine sur Genève pour optimiser la transmission d'actifs. Il est crucial de choisir un bon professionnel qui va permettre de maximiser la gestion de votre patrimoine. La transparence est l’un des critères de choix d’un bon expert. Une fois portée à l'attention du client, l'approche d’un cabinet en matière de rémunération assure l'indépendance des conseils et que la rémunération est alignée sur vos intérêts. Il doit aussi faire preuve de déontologie et d'éthique. Au lieu d'y vendre des produits, il fait des recommandations personnalisées entièrement adaptées aux intérêts du client. Afin de fournir les conseils les plus pertinents possibles, les CGP doivent comprendre la situation financière de leurs clients. Étant donné qu’un expert en gestion de patrimoine accompagne les clients pendant des années et accèdent à des informations relativement privées, il est important de choisir quelqu'un en qui ils peuvent avoir confiance. Il faut savoir que le secteur est réglementé : pour pouvoir l'exercer, cet expert doit être inscrit à l'Orias et être affilié à l'une des chambres de commerce professionnelles.